AML

СИСТЕМА AML/KYC И ПРОЦЕДУРЫ МЕЖДУНАРОДНЫХ ФИНАНСОВЫХ САНКЦИЙ

ВНУТРЕННИЙ КОНТРОЛЬ ЗА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕМ ЗАКОНА О ПОД
1. ОПРЕДЕЛЕНИЯ И СОКРАЩЕНИЯ
Отмывание денег – сокрытие или маскировка идентификации истинного характера, источника, местонахождения, распоряжения, передачи, владения или других прав в отношении имущества, полученного в результате преступной деятельности, или имущества, полученного от него. Изменение, передача, приобретение, владение или использование в целях сокрытия, сокрытия незаконного происхождения имущества либо содействия лицу, участвовавшему в преступной деятельности, избежать правовых последствий своих действий. Отмывание денег происходит также тогда, когда преступная деятельность, приведшая к приобретению имущества, используемого для отмывания денег, произошла на территории другого государства.
Финансирование терроризма – это распределение или получение денежных средств, согласно статьям Уголовного кодекса, для планирования или организации деятельности, носящей террористический характер, либо для финансирования террористических организаций либо обладание информацией о том, что такие средства используются эти цели.
Международные санкции – это невооруженные меры, определяемые Европейским Союзом, Организацией Объединенных Наций, другой международной организацией или правительством Республики с целью достижения или поддержания мира, предотвращения конфликтов и укрепления международной безопасности, а также поддержки и укрепления демократии. верховенство закона, права человека и международное право.
Политически значимое лицо (ПДЛ) – это физическое лицо, которое выполняет или выполняло важные функции государственного органа, включая роль лидера страны, главы правительства, министра и заместителя или помощника министра, члена парламента или аналогичного законодательного органа, члена партийного руководства, члена Верховного суда, члена совета директоров, административного или управляющего должностного лица государственного предприятия, главы международной организации, заместителя руководителя и члена руководящего органа или аналогичного учреждения.
Член семьи PEP – это лицо, которое считается эквивалентом супруга этого лица, ребенка этого лица, а также лицо, которое считается эквивалентом супруга или родителя этого лица.
Лицо, близкое к политически значимому лицу – это физическое лицо, которое согласно общедоступной информации является бенефициарным владельцем или совладельцем юридического лица или предприятия с национальным или местным резидентом, имеет тесные деловые отношения с национальным или местным резидентом. или физическое лицо, которое является единственным бенефициарным владельцем юридического лица или предприятия, которое, согласно общедоступной информации, было успешно создано в интересах национального или местного жителя.
Закон о ПОД – описывает меры, помогающие пресечь легализацию незаконных деклараций о доходах.
2. ОБЩАЯ ИНФОРМАЦИЯ
2.1 Настоящее Руководство подготовлено в соответствии с Законом о ПОД и Законом о международных санкциях и предназначено только для внутреннего использования.
2.2 В настоящем Руководстве изложены меры внутренней безопасности для соблюдения требований должной осмотрительности для предотвращения отмывания денег и терроризма, а также требований международных санкций, а также для обнаружения подозрительных и необычных транзакций.
2.3 Сотрудники Компании должны знать и строго соблюдать требования Закона о ПОД, международных санкций, инструкций по выявлению случаев отмывания денег, финансирования терроризма и подозрительных операций, а также других инструкций в целях соблюдения требований Закона о ПОД и настоящих Методических указаний.
2.4 Сотрудники Общества обязаны самостоятельно знакомиться с изменениями в законах и иных законодательных актах.
2.5 Совет директоров Общества обязан выполнять настоящие инструкции для всех работников.
2.6 Сотрудники Компании обязаны подтвердить, что они ознакомились с настоящей инструкцией.
2.7 Сотрудники Общества несут персональную ответственность за соблюдение требований Закона о ПОД в соответствии с порядком, предусмотренным законодательством.
3. ОТНОШЕНИЯ С КЛИЕНТАМИ И ИДЕНТИФИКАЦИЯ
3.1 Сотрудники Компании должны применять следующие правила поведения каждый раз перед вступлением в деловые отношения с Клиентом.
3.2 Компания не устанавливает отношения с клиентом посредством работы с доверенным лицом физического лица.
3.3 Клиент – физическое лицо идентифицируется следующим образом:
3.3.1 Идентификация Клиента осуществляется на основании документа, удостоверяющего личность, копии страницы с персональными данными и фотографии, которые хранятся в клиентской базе данных Компании. Удостоверяются следующие документы: паспорт, удостоверение личности или водительские права; гражданин другой страны – проездной документ (паспорт).
3.3.2 По каждому клиенту должны регистрироваться следующие данные:
3.3.2.1 Имя и фамилия.
3.3.2.2 Персональный номер, дата и место рождения.
3.3.2.3 Имя, номер, дата выдачи и название органа, выдавшего документ, используемый для идентификации и проверки личности.
3.3.2.4 Адрес проживания.
3.3.2.5 Контактная информация: адрес электронной почты и номер телефона.
3.3.2.6 Выполняет или выполнял функции PEP.
3.3.2.7 Является ли лицо партнером политически значимого лица или членом его семьи.
3.3.3 Для идентификации клиента необходимы следующие документы:
3.3.3.2 Документ, подтверждающий адрес проживания. Таким документом может быть счет за коммунальные услуги, выписка из банка с указанием баланса счета или другие подобные документы с указанием адреса, выданные менее 3 месяцев назад.
3.4 Клиент – юридическое лицо идентифицируется следующим образом:
3.4.1 Клиент идентифицируется на основании выписки из Коммерческого регистра, выданной ранее, чем за 3 месяца, заверенной и, по возможности, апостилированной.
3.4.2 По каждому юридическому лицу должны быть зафиксированы следующие данные:
3.4.2.1 Название
3.4.2.2 Регистрационный номер и дата регистрации.
3.4.2.3 Юридический адрес и фактический адрес.
3.4.2.4 Данные представителя, акционеров и бенефициарного владельца.
3.4.2.5 Контактная информация: адрес электронной почты и номер телефона.
3.4.2.6 На каждое физическое лицо в составе юридического лица (например, директора, акционеров, бенефициара) - данные и документы, указанные в пункте 3.3.
4. ОЦЕНКА РИСКА И ОПРЕДЕЛЕНИЕ УРОВНЯ КОНТРОЛЯ
, НЕОБХОДИМО ОСУЩЕСТВЛЯТЬСЯ 4.1 При установлении деловых отношений с Клиентом Компания должна оценить степень риска отмывания денег и финансирования терроризма и, соответственно, выбрать и реализовать соответствующие меры комплексной проверки.
4.2 При оценке уровня риска отмывания денег и финансирования терроризма следует учитывать следующие категории:
4.2.1 Географический риск.
4.2.2 Клиентский риск.
4.2.3 Операционный риск.
4.3 Географический риск считается высоким, если клиент или транзакция имеет известную связь со следующими странами или территориями:
4.3.1 Страны и территории, на которые распространяются санкции ООН или Европейского Союза, эмбарго или другие подобные меры.
4.3.2 Страны, не имеющие адекватных мер по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма.
4.3.3 Страны, о которых достоверно известно, что они участвуют в поддержке терроризма или имеют высокий уровень коррупции.
4.3.4 Информацию о странах с высоким риском можно найти по адресу http://www.fatf-gafi.org/countries/#high-risk
4.4 Риск клиента считается высоким, если клиент:
4.4.1 Является политически значимым лицом, членом его семьи или человека, близкого к политически значимому лицу. Сотрудники Компании обязаны определить, являются ли клиенты указанными лицами, прежде чем устанавливать деловые отношения с Клиентом и совершать сделку.
4.4.2 Включен ООН или Евросоюзом в список лиц, подпадающих под международные финансовые санкции. Сотрудники компании обязаны отслеживать эту информацию до установления деловых отношений, проверки данных клиента.
4.4.3 Является лицом, которое ранее подозревалось в причастности к отмыванию денег или финансированию терроризма.
4.5 Операционный риск считается высоким, если:
4.5.1 Плательщиком по сделке будет лицо, не являющееся одной из сторон сделки.
4.5.2 Требуется транзакция, одной из целей которой должно быть сокрытие списка реальных участников транзакции.
4.5.3 Требует заключения сделки, не имеющей четко обоснованной коммерческой, экономической, налоговой или юридической цели.
4.5.4 Виртуальные валюты всегда поступают с разных адресов или деньги переводятся с разных счетов.
4.5.5 Суммы виртуальной валюты или денег не являются стандартными для клиента.
4.5.6 Каждый раз клиент получает разные виртуальные валюты.
4.6. Риск отмывания денег или финансирования терроризма считается высоким, если по какой-либо причине существует подозрение, что клиент или сделка, заключенная клиентом, могут быть связаны с отмыванием денег или финансированием терроризма.
4.7 Компания не предлагает услуги и не устанавливает отношения с клиентами, если:
4.7.1 Это граждане стран высокого риска (http://www.fatf-gafi.org/countries/#high-risk).
4.7.2 Это лица из списка международных финансовых санкций.
4.7.3 Это политически значимые лица, члены их семей или близкие им лица.
4.7.4 Лица, ранее подозреваемые в отмывании денег или финансировании терроризма.
4.8 В отношении рисков, не перечисленных в пункте 4.7, к клиенту будут применены усиленные меры комплексной проверки.
5. ИТ-РИСКИ И ИХ КОНТРОЛЬ
5.1 Риски, связанные с используемыми технологиями:
5.1.1 Утечка информации;
5.1.2 Предоставление ложной информации;
5.1.3 Вредоносное ПО и кибератаки;
5.1.4 Риски, связанные с работой информационной системы.
5.2 Для снижения риска утечки информации сотрудники Общества обязаны:
5.2.1 Использовать только внутренние серверы частных обществ с ограниченной ответственностью;
5.2.2 Использовать программное обеспечение, одобренное и установленное Советом директоров Общества, которое постоянно обновляется;
5.2.3 Использовать оборудование Компании. Использование собственного оборудования, в том числе внешних носителей, строго запрещено.
5.3 Для снижения риска предоставления ложной информации:
5.3.1 Для подтверждения данных с Клиентом Компания должна провести переговоры лично или в ходе видеоконференции.
5.3.2 В случае подозрения в предоставлении ложной информации необходимо запросить у Клиента подтверждающие документы.
5.4 Для снижения риска вредоносного ПО и кибератак:
5.4.1 Система постоянно контролируется для выявления подозрительных и необычных транзакций.
5.4.2 Тестирование безопасности системы проводится на постоянной основе.
5.4.3 Постоянно обновляемое программное обеспечение используется для обнаружения вредоносного ПО и борьбы с вирусами.
5.5 Для снижения рисков, связанных с функционированием информационной системы:
5.5.1 Используется безопасная сеть и серверная инфраструктура.
5.5.2 Используются отдельный основной сервер и резервный сервер. По соображениям безопасности основной сервер и резервный сервер расположены в разных местах.
5.5.3 Информационная система Общества сертифицирована по стандарту PCI/DSS.
5.6 По мере необходимости, но не реже одного раза в год, для сотрудников Общества организуется обучение по информационной безопасности.
6. ПРИМЕНЕНИЕ МЕР ДОЛЖНОЙ ПРОВЕРКИ
6.1 Особое внимание следует уделять действиям лиц или Клиентов, участвующих в сделке, и обстоятельствам, которые указывают или могут подразумевать отмывание денег или финансирование терроризма, включая сложные, дорогостоящие и нестандартные сделки, не имеющие разумная экономическая цель.
6.2 Применимые меры комплексной проверки:
6.2.1 Идентификация клиента или лица, участвующего в сделке, на основании предоставленных им документов и данных и посредством видеоконференции.
6.2.2. Идентификация бенефициарного владельца.
6.2.3 Получение информации о деловых связях Клиента, цели и характере сделки.
6.2.4 Постоянный мониторинг деловых отношений клиента, включая контроль сделок, заключенных в ходе деловых отношений, регулярную проверку идентификационных данных, обновление соответствующих документов, данных и информации и, при необходимости, идентификацию источника и происхождения. средств, использованных в сделке.
6.3 При проведении комплексной проверки факты, которые необходимо установить, обычно определяются на основе оригиналов документов, представленных клиентом. Если оригинал документа получить невозможно, можно использовать нотариально заверенные или заверенные документы, в том числе документы, заверенные юристом. Если это нецелесообразно, учитывая степень риска, копия оригинального документа должна быть заверена печатью и/или подписью его автора и может быть передана в электронном виде (в повторно представленной письменной форме). Копии нельзя доверять, если есть сомнения в ее соответствии оригиналу.
6.4 Проверка может основываться на информации, записанной в формате, соответствующем коммерческому реестру, кредитному учреждению или филиалу иностранного кредитного учреждения или кредитному учреждению, зарегистрированному в другой стране, где существуют равные требования AML/KYC.
6.5 Вышеуказанные меры комплексной проверки должны быть применены до начала деловых отношений или заключения сделки.
6.6 Личность Клиента может быть установлена, а предоставленная информация может быть проверена в момент начала деловых отношений или заключения сделки, если это необходимо для предотвращения нарушения нормального ведения бизнеса и если существует риск отмывания денег или финансирования терроризма. низкий. В таком случае меры комплексной проверки должны быть завершены как можно скорее после установления первого контакта и до принятия каких-либо обязательных мер.
6.7. По возможности физическое лицо или Клиент, участвующие в сделке или профессиональной деятельности, должны быть обязаны своей подписью подтвердить достоверность информации и документов, представленных для проведения мер комплексной проверки.
7. ПРИМЕНЕНИЕ РАСШИРЕННЫХ МЕР ДОЛЖНЫХ МЕР
7.1 Меры комплексной проверки должны применяться в расширенном объеме, если:
7.1.1 Установлена ​​личность физического лица или клиента, участвующего в сделке, и информация предоставляется из места, которое не соответствует местонахождение проверяемого лица или клиента.
7.1.2 Идентификация или проверка вызывают сомнения или подозрения в отношении аутентичности документа, либо невозможно идентифицировать бенефициарного владельца(ов).
7.1.3 По сути, ситуация предполагает высокий риск отмывания денег или финансирования терроризма.
7.2 Должностное лицо компании должно применить хотя бы одну из следующих усиленных мер комплексной проверки:
7.2.1 Идентификация и проверка информации, полученной из дополнительных документов, данных или информации, полученных из надежного и независимого источника или из коммерческого реестра кредитного учреждения. или филиал иностранной кредитной организации или кредитной организации, которая зарегистрирована или ведет деятельность в стране, где существуют равные требования AML/KYC, и если личность физического лица установлена ​​в этой кредитной организации в присутствии этого физического лица.
7.2.2 Осуществление электронной доставки документов на предмет их подлинности и проверки достоверности содержащихся в них сведений, в том числе их нотариальное заверение или официальное подтверждение достоверности собранных данных, либо документа, выданного кредитной организацией, указанной в пункте 7.2.1.
7.2.3 Осуществление первого платежа на счет, открытый на имя физического лица, участвующего в сделке, в кредитной организации, зарегистрированной или действующей в стране, в которой действуют такие же требования AML/KYC.
8. ИДЕНТИФИКАЦИЯ ЛЛП
8.1 При установлении деловых отношений (после заключения потребительского договора) Клиент заполняет форму, в которую вносит основные обязательные данные, необходимые для идентификации и проверки и требуемые законодательством.
8.2 Среди прочей информации Клиент должен указать, является ли он, член его семьи или близкое лицо PEP (Политически значимым лицом).
8.3 Если член семьи или близкий партнер Клиента является политически значимым лицом, Клиент также должен предоставить сведения об этом лице.
8.4 Информация о ПДЛ проверяется сотрудниками Компании с использованием информации из открытых источников, например, с сайта https://namescan.io/FreePEPCheck.aspx
9. ИДЕНТИФИКАЦИЯ ЛИЦА, ПОДЛЕЖАЩЕГО МЕЖДУНАРОДНЫМ САНКЦИЯМ
9.1 При установлении деловых отношений (после заключения потребительского договора) Клиент заполняет форму, в которой вводит основные обязательные данные, необходимые для идентификации и проверки и требуемые законодательством.
9.2 По информации, предоставленной Клиентом, сотрудник Компании проверяет международные санкции, применимые к Клиенту.
10. ВЫЯВЛЕНИЕ ПОДОЗРЕНИЙ В ОТМЫВАНИИ ДЕНЕГ
10.1 В данном разделе изложены обстоятельства, указывающие на подозрение в отмывании денег, на которые работникам Компании следует обратить особое внимание.
10.2 «Самовывоз». Подозрительные признаки:
10.2.1 Внешний вид и поведение лица не соответствуют существу совершаемой им сделки или его поведение вызывает сомнения.
10.2.2 Лицо не имеет возможности подписывать документы или использует для этих целей постороннюю помощь. 10.2.3 Лицо уже подозревалось в «двойной игре».
10.3 Человек не может объяснить необходимость данной услуги.
10.4 Человек запрашивает необоснованно высокую ставку.
10.5 Нестандартная кассовая операция.
10.6. Отдельные крупные или периодические мелкие транзакции с виртуальной валютой, если такая деятельность не соответствует экономической деятельности человека или является необычной.
10.7 Деньги, полученные за виртуальную валюту, переводятся третьему лицу или на банковский счет в другой стране.
10.8 Лицо не предоставляет данные и/или пояснения относительно сделки.
10.9 Обмен большого количества виртуальных валют осуществляется, если они не используются в ходе обычной деятельности этого лица или являются необычными.
10.10 Личность не может быть идентифицирована или пытается скрыть от вас информацию.
10.11 Лицо пытается заключить фиктивную сделку.
10.12. Создавая долгосрочные отношения с клиентами, человек хочет платить только наличными.
10.13 Есть подозрение, что человек действует в чужих интересах.
10.14 Человек хочет заплатить наличными сумму, превышающую 10 000 евро.
10.15 Лицо повторно платит наличными на суммы, превышающие 10 000 евро.
10.16 Оплата производится через банк, созданный на безналоговой территории.
11. ОТКАЗ ОТ ЗАКЛЮЧЕНИЯ ДОГОВОРА И СОВЕРШЕНИЯ СДЕЛКИ
11.1 Компания не заключает договор и не заключает сделки:
11.1.1 С лицами, не достигшими 18 лет.
11.1.2 С уполномоченными представителями клиента – физического лица.
11.1.3 С лицом, которое отказывается предоставить информацию и документы, указанные в пункте 3 настоящего Руководства, либо предоставляет меньше информации, чем необходимо, либо пытается что-то скрыть.
11.1.4 С лицом, подозреваемым в провокации.
11.1.5 С лицом, подавшим документы, или о котором Компания получила информацию, подтверждающую подозрение в отмывании денег или финансировании терроризма.
11.1.6 С лицом, подпадающим под международные финансовые санкции.
11.1.7 С лицом, которое является ПДЛ или член семьи которого является ПДЛ, или лицом, близким к ПДЛ.
11.1.8 С лицом, которое ранее подозревалось в причастности к отмыванию денег или финансированию терроризма.
11.1.9 С гражданином страны повышенного риска http://www.fatf-gafi.org/countries/#high-risk.
12. СБОР, ХРАНЕНИЕ И ЗАЩИТА ДАННЫХ
12.1 После заключения сделки сотрудник Компании обязан зарегистрировать следующую информацию:
12.1.1 Реквизиты лица, участвующего в сделке, в соответствии с пунктом 3 настоящего Руководства.
12.1.2 Дата или период сделки.
12.1.3 Описание содержания сделки.
12.1.4 Информация об отказе в установлении деловых отношений или заключении сделки.
12.1.5 Информация об отказе в установлении деловых отношений или заключении сделки по инициативе Клиента.
12.1.6 Информация о прекращении деловых отношений, в том числе о неприменении мер комплексной проверки.
12.1.7 Услуга обмена виртуальной валюты на наличные, количество валюты, полученная сумма денег и курс обмена.
12.1.8 Курс обмена виртуальной валюты по отношению к другой виртуальной валюте, сумма в валюте, сумма в другой валюте и обменный курс.
12.1.9 При открытии счета в виртуальной валюте – его тип, номер и название валюты.
12.2 Компания должна хранить следующие документы в течение не менее пяти (5) лет после окончания деловых отношений или заключения последней сделки:
12.2.1 Информация для идентификации и проверки данных и документов.
12.2.2 Переписка с Клиентом.
12.2.3 Данные, собираемые в ходе мониторинга деловых отношений.
12.2.4 Данные о подозрительных и необычных операциях.
12.2.5 Документы по сделке.
12.3 Сотрудники Компании обязаны применять правила защиты персональных данных при сборе и хранении данных и документов. Собранные данные могут обрабатываться только в целях предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма. Обработка данных способом, не соответствующим этой цели, строго запрещена.
13. УВЕДОМЛЕНИЕ СЛУЖБЫ ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА
13.1 Если сотрудник Компании обнаруживает деятельность или обстоятельства, указывающие на отмывание денег или финансирование терроризма, либо возникает подозрение или убеждение, что речь идет об отмывании денег или финансировании терроризма, об этом следует немедленно сообщить в Компания MLRO (Регулятор по борьбе с отмыванием денег).
13.2 Запрещается информировать клиента о передаче информации в MLRO.
13.3 MLRO должен приложить к заполненной форме уведомления копии документов, на которых основана сделка, а также копии документов, по которым можно идентифицировать лицо. К уведомлению могут быть приложены копии иных документов, подтверждающих характер сделки.
14. ВНУТРЕННИЙ КОНТРОЛЬ И ОБУЧЕНИЕ
14.1 Соблюдение требований Закона о ПОД, Закона о международных санкциях и законодательства, установленного в соответствии с ним, контролируется и управляется Советом директоров Компании.
14.2 Оценка рисков и идентификация клиентов проводятся специально обученными сотрудниками Общества, и всем этим управляет Совет директоров Общества.
14.3 Деятельность Клиентов и сделки с ними проверяются специально обученными сотрудниками Компании, и всем этим управляет Совет директоров Компании.
14.4 Совет директоров Общества несет ответственность за обучение персонала Общества в области предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма и соблюдения международных санкций.
14.5 Работники обязаны самостоятельно перепроверять изменения в законы и иные законодательные акты.
14.6 Обучение работников Общества происходит по мере необходимости, но не реже одного раза в год.
Приложение 1 АНКЕТА KYC (KYC ПРОВЕРКА) ДЛЯ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ I. РЕКВИЗИТЫ
Имя
и фамилия
Дата и место рождения
Налоговое гражданство
Идентификационный номер налогоплательщика
Адрес
Адрес электронной почты
Номер телефона
Является клиентом, членом семьи клиента или близким ему лицом политически уязвимый человек. Если да, укажите имя и должность.
ДОКУМЕНТЫ
Паспорт (для граждан ЕС – паспорт или национальное удостоверение личности)
Подтверждение адреса (выписка из банка с адресом, счет за коммунальные услуги)
Селфи-фото с документом из пункта 1.
Приложение 2 АНКЕТА KYC ДЛЯ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ I. СВЕДЕНИЯ О ЮРИДИЧЕСКОМ ЛИЦЕ
Имя
Регистрационный номер
Регистрация дата
Налоговое гражданство
Идентификационный номер налогоплательщика
Юридический адрес
Фактический адрес
Телефон Адрес
электронной почты
Сайт (при наличии)
Описание вида деятельности
ДОКУМЕНТЫ ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА
Заверенное и апостилированное свидетельство о регистрации, включая данные о директоре, акционере и бенефициаре.
Подтверждение адреса (выписка из банка с указанием адреса, счет за коммунальные услуги).
III. СВЕДЕНИЯ О ДИРЕКТОРЕ
Имя и фамилия
Дата и место рождения
Налоговое гражданство
Идентификационный номер налогоплательщика
Адрес Адрес
электронной почты
Номер телефона
Является ли директор, член семьи директора или близкое ему лицо политически уязвимым лицом? Если да, укажите имя и должность.
ДОКУМЕНТЫ ДИРЕКТОРА
Паспорт (для граждан ЕС - паспорт или национальное удостоверение личности)
Подтверждение адреса (выписка из банка с адресом, счет за коммунальные услуги)
Селфи-фото с документом из пункта 1.
РЕКВИЗИТЫ И ДОКУМЕНТЫ АКЦИОНЕРА
Если акционером является физическое лицо, предоставьте реквизиты, как в Разделе III, и документы, как в Разделе IV.
Если акционером является юридическое лицо, предоставьте реквизиты и документы, как указано в разделах I–VI. VI. РЕКВИЗИТЫ И ДОКУМЕНТЫ БЕНЕФИЦИАРА 1. Подробности, как в разделе III, и документы, как в разделе IV.
15. АВТОМАТИЧЕСКАЯ AML-ПРОВЕРКА ОНЛАЙН-АДРЕСА, УЧАСТВУЮЩЕГО В СДЕЛКАХ НА СЕРВИСЕ
15.1 Сервис crypto-trans.ru имеет право запросить верификацию Пользователя, если адрес онлайн-кошелька клиента, указанный в заявке, связан со следующими условиями: Сервис микширования , Незаконная услуга, Мошеннический обмен, Служба даркнета, Торговая площадка даркнета, выкуп, мошенничество, украденные монеты.
15.2 Если подключение будет подтверждено, средства будут отправлены на обратный онлайн-кошелек только после проверки. Средства будут возвращены за вычетом комиссии, установленной правилами обменного сервиса.
Пользователь – физическое или юридическое лицо, которому Компания предоставляет услуги.